Современные формы дистанционного мошенничества
Дистанционное мошенничество в последние годы стало основной формой хищения и незаконного (преступного) завладения денежными средствами граждан.
Несмотря на проводимую профилактическую работу, в том числе в средствах массовой информации, все большее число граждан, потерявших денежные средства в результате дистанционных мошеннических схем, проводимых злоумышленниками, обращаются в правоохранительные органы. Суммы денежных средств, похищенные дистанционным способом порой очень крупные.
Есть случаи, когда пожилые горожане, введенные в заблуждение мошенниками, лишаются собственного жилья.
Мошенники в основном звонят через мессенджеры «Telegram» и «WhatsApp», представляются якобы сотрудниками Главного Управления МВД России, следователями Следственного комитета Российской Федерации, сотрудниками ФСБ России, представителями Росфинмониторинга и других государственных структур, а также работниками банковских организаций.
В подтверждение своей личности злоумышленники могут через мессенджеры присылать якобы официальные документы с названиями и печатями существующих государственных органов и банков. При этом в разговоре с потенциальным потерпевшим может участвовать несколько лиц, имеющих разные задачи для придания большей убедительности преступной схеме.
В целях реализации преступного замысла в ходе разговора мошенники часто сообщают, что по информации, полученной от «службы безопасности банка», со счетов данного гражданина в разных банках пытались снять денежные средства и в целях сберечь накопления необходимо срочно снять все имеющиеся денежные средства и перевести их на другие, «безопасные» счета.
Злоумышленники сразу же сообщают о якобы существующей уголовной ответственности в случае отказа от выполнения их «требований», тем самым запугивая юридически неграмотных собеседников. Далее в мессенджере гражданину приходит сообщение с письмом от якобы банка с реквизитами нового счета или нескольких счетов, а также номера телефонов, куда необходимо перевести денежные средства. После чего, гражданин, введенный в заблуждение действиями мошенников, снимает денежные средства и вносит их на указанные «новые счета».
Кроме того, мошенники могут вести ролевую игру: выдавая себя за сотрудников «Госуслуг», под предлогом «улучшения защиты аккаунта», они получают код из SMS-сообщения и заходят в профиль пользователя. После этого с гражданином связывается якобы следователь, который сообщает о необходимости перевести все имеющиеся средства на «безопасные счета».
Также аферисты могут обращаться к гражданам посредством мессенджеров «Telegram» и «WhatsApp» с предложениями заработать на перепродаже товаров, разнице курса криптовалют, осуществлении бронирования отелей. Для усыпления бдительности и внушения уверенности в прибыльности схемы мошенники первое время могут зачислять денежные средства, однако затем злоумышленники требуют перевести большую сумму денег для продолжения деятельности.
Важно отметить, что преступники присылают «фишинговые» ссылки, где предлагают указать реквизиты банковской карты, тем самым получая доступ к банковскому счету.
Также мошенники способны выдавать себя за знакомых или родственников, используя их данные в мессенджерах и социальных сетях. Они могут обратиться с просьбой дать в долг определенную сумму, а затем отправляют банковские реквизиты другого человека.
В ходе проверок, проводимых по заявлениям граждан сотрудниками полиции, чаще всего установить, откуда поступают звонки не представляется возможным, поскольку, злоумышленниками используются мессенджеры и сеть интернет, а также оборудование, с помощью которого номера телефонов модифицируются.
Прокуратура Заельцовского района г. Новосибирска разъясняет, что при поступлении телефонных звонков, в том числе через мессенджеры «Telegram» и «WhatsApp», от лиц, представляющихся сотрудниками правоохранительных органов, банков и иных государственных органов, будьте бдительны. Не предоставляйте свои данные и пароли, не открывайте кредиты и не переводите денежные средства на предложенные счета и номера мобильных телефонов, не переходите по незнакомым ссылкам от неизвестных пользователей мессенджеров, не соглашайтесь на предложения о заработке от посторонних лиц.
Если Вы или Ваши знакомые стали жертвами «дистанционных» мошенников, необходимо незамедлительно обратиться в ближайшее отделение полиции.